O compartilhamento de dados no Open Finance pode ampliar a visão sobre a situação financeira do cliente. Esse benefício depende de um uso responsável. Antes de adotar a ferramenta, é importante entender quais informações serão acessadas, por quem e para qual finalidade.

Explique o consentimento

O cliente precisa compreender o escopo e o prazo do compartilhamento, além de como revogá-lo nos canais aplicáveis. Evite tratar a autorização como uma etapa meramente operacional. Uma explicação clara ajuda a construir confiança e a respeitar a decisão de não compartilhar.

Transforme dados em contexto

Informações de contas e operações podem apoiar o diagnóstico, mas não explicam sozinhas todos os objetivos de uma pessoa. Confirme dados relevantes na conversa e verifique possíveis lacunas. A tecnologia complementa a escuta; não a substitui.

Proteja o acesso às informações

Avalie os fornecedores, as permissões e os procedimentos internos de segurança. Limite o acesso ao necessário e evite compartilhar dados em canais inadequados. As práticas devem observar as regras aplicáveis e ser revisadas com apoio das áreas responsáveis.