A primeira onda de IA generativa respondia perguntas. A seguinte executa tarefas. Agentes de IA conseguem encadear passos: ler o resumo de uma reunião, atualizar o CRM, criar as tarefas, preparar o e-mail de acompanhamento e avisar o profissional do que precisa de revisão.

Para escritórios de assessoria financeira, isso muda a pergunta. Já não é “que ferramenta usar”, e sim “que fluxo de trabalho pode rodar com menos intervenção manual”.

O que é IA agêntica

É o uso de sistemas de IA que executam tarefas com vários passos, dentro de limites definidos e com supervisão humana. Diferente de um assistente que responde quando chamado, o agente age a partir de um gatilho e entrega um resultado.

O tema já está na agenda do setor: segundo a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2026, 76% dos bancos usam ou planejam usar agentes inteligentes na automação de processos internos. A Deloitte estima que, quando a automação passa a rodar fluxos inteiros, o ganho de capacidade dos profissionais pode chegar a cerca de 100%.

Onde agentes já fazem sentido no escritório

Antes da reunião: reunir o que mudou na vida financeira do cliente, o que ficou pendente e sugerir uma pauta.

Depois da reunião: resumir, registrar no CRM, criar tarefas e rascunhar o acompanhamento.

Monitoramento da base: sinalizar eventos relevantes, como um projeto se aproximando ou uma mudança no fluxo financeiro.

Onboarding: lembrar o cliente de etapas pendentes, como consentimento de dados ou envio de documentos.

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Onde o humano continua

Recomendar produtos, avaliar adequação ao perfil do cliente e conduzir decisões são atividades reguladas e de julgamento. Agentes podem preparar, organizar e sugerir, mas a decisão e a responsabilidade continuam com o profissional. Nos Cafés 360°, a conclusão foi recorrente: a IA vai ser cada vez melhor na parte técnica, e o profissional vai ser cada vez mais valorizado por saber julgar o que ela traz.

Como começar

Mapeie um fluxo completo. Escolha um processo com começo, meio e fim, como o pós-reunião.

Defina permissões. O que o agente pode fazer sozinho, o que precisa de aprovação e o que nunca pode fazer.

Comece com piloto. Um grupo pequeno, com revisão humana de tudo nas primeiras semanas.

Meça e ajuste. Tempo economizado, erros encontrados, adesão do time.

Cuide da governança. Dados de clientes, registros e trilhas de auditoria precisam estar sob controle do escritório.

O Dashplan incorpora automações e IA ao fluxo do escritório com essa lógica: o que é repetitivo roda com menos intervenção, e o que exige julgamento chega preparado para o profissional decidir.

Perguntas frequentes

Qual a diferença entre IA generativa e IA agêntica?

A generativa produz conteúdo quando solicitada. A agêntica executa sequências de tarefas a partir de gatilhos, dentro de limites definidos.

Agentes de IA podem recomendar investimentos?

Recomendação e verificação de adequação são atividades reguladas. O agente pode apoiar a preparação, mas a decisão deve ser do profissional habilitado.

Por onde começar?

Por um fluxo interno de baixo risco e alto volume, como o registro e o acompanhamento de reuniões.

Assista ao episódio “US$ 85 Milhões Apostados no seu Cliente. E Agora?”, sobre o uso de IA para ampliar o trabalho do profissional, no DashClass.

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Fontes: Status Invest sobre a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2026; Deloitte Center for Financial Services.