Pergunte a qualquer profissional financeiro onde o tempo dele vai, e a resposta vai ser “atendendo clientes”. Peça para ele anotar tudo por uma semana, e o resultado costuma ser outro: preenchimento de CRM, montagem de relatório, preparação de reunião, retrabalho, e-mails, ajustes em planilha.

O que os números mostram

Segundo dados da Cerulli citados pela KPMG, o advisor típico nos Estados Unidos passa cerca de 41% do tempo em tarefas de back-office. No Brasil, a Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2026 mostra que 92% dos bancos apontam a velocidade em tarefas rotineiras como o principal ganho com IA. As tarefas que menos geram valor para o cliente são justamente as que mais consomem horas.

Mapeie antes de cortar

Durante duas semanas, peça ao time para registrar o tempo em quatro categorias:

Relacionamento: reuniões, ligações e conversas com clientes.

Preparação: análise, montagem de plano, preparação de pauta.

Administrativo: CRM, cadastros, relatórios, e-mails operacionais.

Interno: reuniões de equipe, treinamentos, alinhamentos.

O resultado costuma surpreender, e mostra exatamente onde agir.

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Seis práticas que devolvem horas

Pauta antes de toda reunião. Encontros com objetivo claro duram menos e geram mais decisão.

Cadência por segmento. Nem todo cliente precisa de reunião mensal. Defina a frequência pelo perfil e pelos eventos da vida do cliente.

Registro automático. Resumo da reunião, tarefas e atualização do CRM podem ser automatizados.

Coleta de dados sem retrabalho. Com Open Finance, o cliente não precisa enviar extratos, e o profissional não precisa digitá-los.

Blocos de agenda. Reserve horários fixos para atendimento e para trabalho de preparação, e proteja esses blocos.

Modelos padronizados. Planos, relatórios e e-mails recorrentes partem de um modelo do escritório.

Tempo liberado precisa de destino

Economizar horas só gera resultado se elas forem usadas para atender mais clientes ou atender melhor os atuais. Sem essa decisão, o tempo se dissolve. O Dashplan automatiza coleta, registro e preparação para que o time dedique mais horas ao que só ele consegue fazer: o relacionamento.

Perguntas frequentes

Como medir a produtividade de um escritório financeiro?

Acompanhe clientes por profissional, tempo dedicado a relacionamento e tempo gasto em tarefas administrativas.

Quais tarefas devem ser automatizadas primeiro?

As repetitivas e de baixo julgamento, como registro de reuniões, atualização de cadastros e coleta de dados.

Reunião mensal com todo cliente é necessária?

Não necessariamente. A cadência deve seguir o perfil e os momentos de vida do cliente.

Assista ao episódio “O Papel da IA na Reinvenção do Profissional Financeiro” no DashClass.

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Fontes: KPMG, com dados da Cerulli; Deloitte, Pesquisa Febraban de Tecnologia Bancária 2026.